До Громадської організації “Центр протидії фінансовим зловживанням” досить регулярно надходять скарги та від фізичних осіб на діяльність організацій, що мають ознаки залучення грошей з гарантією отримання доходу, в тому числі і за рахунок торгівлі на ринку форекс. Але наразі ми помітили зменшення кількості скарг на діяльність різного роду шахрайських форекс компаній.
Це пов’язано не з відмовою шахраїв від злочинної діяльності, а скоріше з обмеженнями НБУ у сфері транскордонних платежів, які запроваджено у звязку з військовим станом.
- За даними на 1 квітня 2023 року, кількість таких скарг на форекс шахраїв склала всьго 57.
- За 2022 рік було отримано 182 звернень
- у 2021 році – 244.
Водночас хочемо зауважити, що не всі жертви шахрайства пишуть заяви до контролюючих та правоохоронних органів у разі порушення їх прав.
Як відбувається шахрайство?
Так псевдоброкери представляються працівниками успішних і перспективних компаній, не маючи при цьому відповідної ліцензії українського фінансового регулятора.
Від шахраїв можуть наполегливо надходити дзвінки з незареєстрованих номерів, надсилаються електронні листи та підроблені документи, пов’язані з інвестуванням і з проханням перейти на їх сайти. Зазначені компанії, як правило, використовують агресивну рекламу, вводять в оману громадян, обіцяючи стабільно високу прибутковість.
Нерідко аферисти просять відправити гроші на картку “особистого менеджера” звичайним банківським переказом, який неможливо класифікувати як оплату послуг, а тим паче як купівлю фінінструментів. Зауважемо, що в такому випадку потерпіла особа не може скористатись правом на повернення коштів на чарджбек. .
Після того, як клієнт добровільно спрямовує необхідні кошти на банківський рахунок, посередники починають виманювати в нього додаткові гроші, обіцяючи ще більшу прибутковість. Якщо потерпілий починає сумніватися в компанії, то шахраї ухиляються від повернення коштів, вимагаючи додаткових вливань, а потім зовсім пропадають із грошима.
Крім цього, іноді необережні громадяни пропонують встановити різні мобільні додатки, де повідомляють про необхідність перерахувати комісію за послуги “брокера”, за конвертацію валюти і сплатити будь-які “податки”. Зловмисники можуть отримати доступ до онлайн-банкінгу клієнта, спустошити його рахунок або оформити підставний кредит.
Як не потрапити в пастку шахраїв?
По-перше, до укладення договору з брокером потенційному інвестору слід перевірити на офіційних сайтах НКЦПФР та/або НБУ наявність у брокера ліцензії на здійснення професійної діяльності на ринку цінних паперів а також на здійснення операцій з іноземною валютою. Необхідно також переглянути фінансову звітність брокера, його активність на біржах, а також ознайомитися з відгуками інших клієнтів.
По-друге, слід розуміти, що прибуток завжди пропорційний передбачуваному ризику, і сумлінний брокер ніколи не буде не обіцятиме високий дохід. При укладанні договору з іноземними компаніями всі ризики, пов’язані з інвестуванням, клієнт несе самостійно.
Як розпізнати лжеброкерів?
- вони обіцяють високий дохід у короткі терміни за невеликого ризику або його відсутності
- відмовляються надати інформацію про ліцензію або її відсутність
- відмовляються назвати адресу сайту брокерської компанії
- відсутня інформація про неї в інтернеті, тощо
- просять переказувати кошти на банківську карту “персонального менеджера”
телефонують з прихованих або іноземних номерів, на які неможливо перзвонити.
Чи означає це, що на ринку форекс не можна заробити?
Ні, звісно можна. Але потрібно врахувати деякі суттеві моменти:
- Потрібно бути дуже акуратним, обираючи форекс брокера.
- Істотною відмінністю валютного ринку Форекс від інших фінансових ринків, де потрібна наявність у вашій повній власності всієї суми, якою ви торгуєте, є те, що на Форекс ви можете скористатися кредитним плечем брокера, при цьому ваш депозит буде заставою.
- Торгівля на ринку валют має підвищений ризик, навіть якщо знехтувати можливістю торгівлі за допомогою так званого кредитного плеча і розпоряджатися тільки власними.
- Під час торгівлі з кредитним плечем слід врахувати не тільки можливості збільшення прибутковості, а й імовірність втратити свої інвестиції.
- Самовпевненість. Більшість людей переоцінюють свої можливості, рівень критичного мислення та практичний досвід. Особливо часто це стосується тих галузей у яких компетенція конкретної людини не особливо велика.
- Форекс- це не пасивний дохід. Постійна необхідність відстежувати всі новини, зміни курсів валют тощо змушують приділяти дуже багато часу і сил цій роботі. Пасивним цей дохід можна назвати тільки тоді, коли обов’язки з торгівлі делегуються ліцензованій інвестиційній компанії, яка матиме свій відсоток з управління інвестиціями.
Увага! При отриманні звернень і скарг до нашої громадської організації на дії шахрайських або легальних недобросовісних компаній, інформація буде доводитися до відома правоохоронних органів та НКЦПФР.
