Шахрайство в Інтернеті стає злочином номер один не тільки в Україні, а навіть у більшості розвинених країн Європи та в США. Воно являє собою злочинну діяльність, внаслідок якої споживачі втрачають гроші або інші матеріальні активи через обман в Інтернеті.
Шахрайство як індустрія
Он-лайн шахрайство роками перетворюється на індустрію.Воно стало досить автоматизованим і все більше підлаштовується під запити конкретних цільових груп. Насьогодні шахрайський бізнес відповідає найвищим світовим стандартам електронної комерції. Так шахраї пропонують своїм жертвам сайти на різних мовах, цілодобову підтримку та широкий вибір способів оплати на них. Для залучення трафіку вони не лише використовують соціальні мережі, а ще й розміщують платну рекламу, особливо у Facebook та Google. Вони можуть дозволити собі мільйонні витрати на рекламу, оскільки їхня маржа становить майже 95%.
Ось найбільш поширені види онлайн-шахрайств:
- інтернет-магазини (де товари не доставляються), або ж доставляються підробленими
- платформи з торгівлі криптовалютою
- форекс платформи
- фінансові піраміди,тощо
- пропозиції з працевлаштування
- іміграційні та візові послуги
Усі перелічені види шахрайств поширюються в мережі інтернет з кожним днем. Експерти стверджують, що деякі злочинні синдикати переходять від торгівлі наркотиками до онлайн-шахрайств, оскільки вони меньш ризикують бути спійманими. До того ж шахрайські схеми потребують відносно невеликих початкових інвестицій і є надзвичайно прибутковими.
Соціальні мережі переповнені пропозиціями шахраїв, які намагаються заманити жертв.За нашими даними даними більше ніж кожна четверта людина, яка повідомила про втрату грошей через шахрайство в 2022 році, стверджувала, що це почалося в соціальних мережах з оголошення, посту або повідомлення.
Чому з шахраями так важко боротися?
По перше: Шахрайство є досить низькоризиковим. Більшість шахраїв ніколи не “працюють” у своїх країнах.
По друге: Шахрайство в Інтернеті дешеве. Хостинг сайтів недорогий, SSL-сертифікати бувають безкоштовні, електронна пошта також. Менш ніж за 500 доларів можна купити готовий до запуску форекс або криптовалютний сайт.
По третє: Шахраї розгортають свою афери не на одному веб-сайті, а на десятках і навіть сотнях. Це робить їх ідентифікацію дуже складною, особливо зважаючи на те, що лише 15 % споживачів повідомляють про шахрайство в Інтернеті.
По четверте: Шахраї перебувають у змові з недобросовісними працівниками банків,які регулюють кількість чарджбеків на одного зареєстрованого мерчанта. Це робиться для того, щоб відтягнути момент блокування платежів з боку Visa, Mastercard чи інших постачальників платіжних послуг.
Так на сайті Мінфін ряд клієнтів Приватбанку не раз звинувачували його співробітників у змові з вітчизняними мерчантами, які обслуговують шахрайські форекс сайти з іноземним бекграундом.
Посилання на сторінку мінфіну.
Посилання на сторінку мінфіну
По п’яте: Навіть після блокування одного сайту трафік перенаправляється на інший сайт, а гроші жертв на іншу компанію-мерчанта, і гра починається заново.
Як можна змінити ситуацію?
З онлайн-шахрайством важко боротися. Шахраї працюють по всьому світу і технічно підковані, а споживачі дуже рідко повідомляють про шахрайство.
Чому людина, яка хоче відкрити фізичний магазин, повинна ідентифікувати себе і повинна пройти державну реєстрацію, а щоб здійснювати свою торгівлю в Інтернеті ніякої ідентифікації та реєстрації не потрібно?
Чому б при переході бізнесу в он-лайн не запровадити принцип “Знай свого клієнта в лице”, (як це практикують банки при відкритті та обслуговуванні рахунків), для реєстраторів доменних імен, хостингових компаній, провайдерів електронної пошти та сервісів онлайн-реклами?
